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中国刚刚正式确认!微信里这么搞会被判刑…非洲华人特别注意!

2019-2-27 23:10| 发布者: Africa| 查看: 32| 评论: 0|来自: 纵横非洲

摘要: 中国外汇交易监管之网越收越紧!就在中国农历新年大年初五,华人还在喜迎财神的时候,一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多在非洲的华人有些震惊。从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经 ...

中国外汇交易监管之网越收越紧!


就在中国农历新年大年初五,华人还在喜迎财神的时候,一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多在非洲的华人有些震惊。



从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。


这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了!


最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。


《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:


1、什么是变相买卖外汇?

2、情节严重的界限是什么?


相关负责人作出了详尽的说明


首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。


最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。


这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。


第二种行为是变相买卖外汇。


是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。


这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标


最常见的情况就是资金跨国(境)兑付即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。


现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大。


针对华人,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。


虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”


任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪


获利10万如何界定?


除了华人平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。


要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。


针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确:


1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。


2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。


情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。


如何正常换汇?


中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇?



2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。


换汇目的不可以用于买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。


所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。


同时,国内的亲戚也要注意


2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。



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